2024年教会我们的加密货币经验

小灯窗外喧哗

2025-01-07

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2024年教会我们的加密货币经验

2024 年对于加密行业来说是过山车般的一年，充满了波动和惊喜——但在许多方面，它却出乎意料地取得了积极的成果。

从贝莱德和富达等金融巨头批准现货 ETF 后比特币突破 10 万美元大关，到欧盟通过其 MiCA 框架设定监管基准，这一年充满了重塑市场的里程碑。这也是创新的一年，人工智能代理的兴起和链抽象技术的进步，区块链技术展现出了光明的未来。。

本文回顾了2024 年的决定性时刻，回顾过去，总结宝贵的经验。通过反思这些事件，我们旨在让大家获得一些必要的洞察力，以应对2025未来一年的机遇和挑战。

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加密货币的权力转移：机构统治，监管推动

2024 年，加密市场发生了翻天覆地的变化，机构参与者占据了中心位置，推动了前所未有的增长和合法性。与此同时，随着主要对手的退出，格局也发生了变化，为新的机会和承诺铺平了道路。

机构主导重塑市场

2024 年，加密市场发生了巨大变化，机构参与者占据了中心舞台，推动了前所未有的增长和合法性。

比特币现货 ETF 获批

美国证券交易委员会批准现货比特币交易所交易基金 (ETF)标志着一个关键时刻。贝莱德和富达等金融巨头推出了这些 ETF，为传统投资者提供了一条受监管的途径来投资比特币。这一发展推动比特币的价格突破60,000 美元，为美国大选中突破 100,000 美元的门槛奠定了基础，反映了市场信心的增强和主流接受度的提高。

大量购买比特币

在迈克尔·塞勒的领导下，MicroStrategy继续其积极的比特币收购策略。截至 2024 年 12 月，该公司持有约 446,400 枚 BTC，以每枚比特币 58,219 美元的平均价格收购，总投资额超过 230 亿美元。值得注意的是，2024 年 11 月，MicroStrategy以约 20.3 亿美元购买了 27,200 枚比特币，彰显了其对比特币作为国库储备资产的坚定承诺。

现实世界资产代币化

现实世界资产(RWA)的代币化获得了巨大发展，将传统金融与区块链技术连接起来。高盛和汇丰等机构开发了证券、基金和债券代币化的平台，增强了流动性和可及性。这一趋势表明，人们越来越接受区块链彻底改变金融市场的潜力。

逆风明显，但前路漫漫

2024 年，加密货币格局也发生了重大转变，对手纷纷退位，新的希望即将出现。

加里·根斯勒的离去

加里·根斯勒（Gary Gensler）是一位强硬的美国证券交易委员会 (SEC) 主席，以其对加密货币的严格立场而闻名，他宣布将于 2025 年 1 月 20 日辞职，恰逢当选总统唐纳德·特朗普的就职典礼。

加密货币社区对此感到兴奋，希望他的离开能带来一个更加宽松的监管时代。然而，他的离开也留下了一个监管空白，谁将掌舵以及他们将采取什么方式仍存在不确定性。

特朗普的选举胜利

唐纳德·特朗普重返白宫，在加密货币市场掀起了波澜。他在竞选中承诺，要让美国成为“全球加密货币之都”，并在市场乐观情绪的推动下建立国家比特币储备。

比特币价格飙升，反映出看涨情绪。然而，截至 2025 年 1 月初，这些承诺仍然只是承诺。加密世界热切关注，等待特朗普上任后的具体政策实施。

全球监管势头

在大西洋彼岸，欧盟在加密资产市场(MiCA) 法规方面取得了进展，该法规将于 2024 年 12 月 30 日全面生效。

MiCA 为加密资产提供了全面的框架，旨在协调各成员国的监管规定。此举因提供清晰度和鼓励欧盟内部投资而受到称赞，使欧洲成为全球加密领域的强大参与者。

第一节：小结

2024 年底为加密货币监管的变革时期奠定了基础。随着严格的监管机构下台和支持加密货币的领导人的介入，该行业正处于十字路口。然而，从承诺到政策的旅程充满了不确定性。随着特朗普准备上任，加密货币社区仍然处于紧张之中，急切地想知道预期的监管清晰度和支持是否会实现。在此之前，前进的道路仍然未知，前方既有机遇，也有挑战。

市场动态显示生态系统日趋成熟

2024 年，加密货币市场展示了其演变，波动性成为其成熟的标志。

价格大幅波动

比特币的旅程就像过山车一样。美国证券交易委员会于 2024 年 1 月批准了 11 只现货比特币 ETF，引发了比特币价格飙升，价格升至多年来的最高水平 49,102 美元。然而，这种兴奋被 18% 的跌幅所抵消，跌至 40,236 美元，凸显了市场对监管决定的敏感性。

政治舞台进一步加剧了波动。唐纳德·特朗普的选举胜利及其支持加密货币的立场，包括承诺让美国成为“全球加密货币之都”，为市场注入了乐观情绪，推动比特币突破 10 万美元大关。然而，市场仍处于紧张状态，等待具体的政策实施。

以太坊表现不佳

以太坊也面临着一系列挑战。旨在提高可扩展性和降低 gas 费的Layer 2解决方案的兴起导致大量交易从主网迁移。这一转变导致gas 费跌至五年来的最低水平，平均每笔交易约 0.14 美元。虽然这缓解了拥堵，但也意味着对以太坊原生 gas 代币的需求下降，这引发了人们对该平台长期价值主张的质疑。

第二节：小结

2024 年发生的事件凸显了一个加密货币市场，它既日趋成熟，又与外部因素密切相关。受监管部门批准和政治发展影响的显著价格波动表明，波动性现已成为这个不断发展的生态系统的固有特征。

值得注意的是，特朗普胜选和美国证券交易委员会主席加里·根斯勒辞职后出现的大选后飙升是近年来最看涨的事件之一。然而，投机者应该谨慎行事；即使在看涨时期，误判市场高峰也会导致重大损失。以太坊的经历凸显了市场对可扩展性的不懈追求，即使这意味着削弱 gas 代币等基础元素的作用。

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科技引领未来

2024 年，加密领域以强调链抽象和增强用户体验的叙述为主导，标志着向更加一体化和用户友好的生态系统的转变。

多链生态系统

Sui、Cosmos、Polkadot和Solana等新兴的Layer 1项目凸显了行业对区块链互操作性的追求。例如，Sui 报告称 2024 年的平均交易费为 0.011 美元，比 Solana 便宜 600%，比以太坊便宜 86,000% 以上。这凸显了其可扩展性和成本效益。

链抽象

链抽象在统一以太坊分散的汇总生态系统方面取得了重大进展。Omni 推出其核心主网旨在解决跨链通信方面的挑战，引入通用 gas 资源以促进整个以太坊生态系统中更快、更具成本效益的交易。

加密中的人工智能集成

人工智能与区块链的融合体现在 Virtuals Protocol 等项目中，该项目实现了代币化人工智能代理的创建。Virtuals Protocol 在以太坊的第 2 层基础网络上推出，使用户能够创建、货币化和扩展人工智能代理，从而推动其市值飙升至 16 亿美元以上。

此外，像 Goatseus Maximus (GOAT) 这样的人工智能驱动的 meme 币也获得了关注。GOAT 的市值达到约 2.68 亿美元，展示了人工智能代理交互在加密领域的病毒式传播的潜力。

第三节：小结

2024 年的技术进步凸显了加密生态系统致力于通过互操作性和抽象性来改善用户体验。虽然人工智能集成等创新提供了巨大的增长潜力，但它们往往处于起步阶段，导致市场波动。投资者应谨慎对待这些新兴叙事，认识到早期技术的机遇和固有风险。

更广泛的应用凸显采用潜力

2024 年，区块链技术展示了其多功能性，推动了现实世界的应用并吸引了各个领域的大量投资。

现实世界资产代币化

有形资产的代币化势头强劲，实现了部分所有权并增强了流动性。

去中心化社交媒体

随着人们对数据隐私和集中控制的担忧日益加剧，去中心化社交网络的用户采用率激增。Farcaster和Bluesky等平台为用户提供了对其数据和内容的更大自主权，培养了重视用户隐私和抵制审查的社区。

GameFi 和 Metaverse 项目的复兴

GameFi行业迎来了复苏，一些项目整合了 NFT 和虚拟经济，以提高用户参与度。更好的用户体验和创新的游戏机制吸引了新一波参与者，再次证明了基于区块链的游戏和虚拟世界在不断发展的数字环境中的重要性。

第四节：小结

2024 年的发展凸显了区块链技术在各个行业中的作用不断扩大。现实世界的资产代币化连接了传统金融和加密货币，提供了新的投资渠道。去中心化的社交媒体平台使用户能够更好地控制他们的在线状态。

GameFi 和元宇宙项目的复苏凸显了虚拟经济的持续相关性和潜力。然而，尽管这些应用提供了重大机遇，但它们仍处于早期阶段，导致市场波动。投资者和参与者应意识到这些技术的新兴性质及其相关风险。

人工智能与加密融合的出现：人工智能代理

2024 年，人工智能 (AI) 与区块链技术的融合催生了人工智能代理，即在去中心化网络上运行的自主软件程序。这些代理利用智能合约和人工智能来执行任务，无需人工干预，预示着自动化和去中心化的新时代的到来。

什么是 AI 代理？

AI 代理是自治实体，可在区块链平台上执行复杂的操作。通过将 AI 算法与智能合约集成，它们可以处理大量数据集、做出明智的决策并自主执行操作。这种协同作用可实现从自动交易到去中心化治理的各种应用。

2024 年的意义

2024 年，人工智能代理成为创新的焦点。Fetch.ai、ai16z 和 VIRTUAL 等项目探索了它们在交易算法、供应链管理和个性化金融服务等各个领域的潜力。人工智能代理行业的市值飙升至 125 亿美元，反映出投资者的兴趣日益浓厚。

关键用例

数据分析和决策：人工智能代理处理大量数据集以优化运营，例如去中心化金融（DeFi）中的投资组合管理。

去中心化自动化：它们促进了去中心化治理、物流甚至人工智能驱动的去中心化自治组织（DAO）的自动化。

区块链安全：人工智能代理协助识别漏洞并增强智能合约安全性。

挑战

监管和道德问题：自主人工智能和分散系统的结合引发了有关问责制和监管监督的问题。

技术集成：实现人工智能功能与区块链基础设施的无缝集成仍然是一个持续的挑战。

第五节：小结

2024 年人工智能代理的出现展示了将区块链的去中心化与人工智能的智能相结合的变革潜力。这种整合为新应用铺平了道路，重新定义了各个领域的效率。然而，这些技术的新生性质导致了市场波动。投资者应谨慎对待这一领域，承认机遇和固有风险。

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